«АналитикСофтЛаб» начала работы по тестированию программного продукта «AML Insighter»

01.06.2011 Рубрика: Новости Данный программный продукт относится к классу систем противодействия отмыванию денежных средств (AML Solutions). Основными функциями продукта являются:

Анализ деятельности клиентов. Скоринг клиентов.

Данная функция в Системе реализована с помощью управляемой сценарной модели на базе скоринг механизма. Каждый подозрительный сценарий строится на основе логического шаблона (модель поведения), который может иметь не ограниченное число реализаций. Компанией проведен большой объем работы по сбору и систематизации подходов к процессу выявления «отмывателей» в крупнейших мировых финансовых группах. Каждый сценарий имеет собственный вес, отражающий уровень риска сценария при срабатывании (нахождении его) у клиента банка. Далее скоринг система подсчитывает по каждому клиенту суммарное значение, которое и является количественной оценкой уровня риска клиента. В зависимости от принятой аналитиком логики, клиенту автоматически устанавливается уровень риска на причастность к отмыванию средств.

Назначение уровня риска отделению и банку.

Уровень риска отделениям и банку в целом, устанавливается на основе уровня аномалии поведения клиентов. Под уровнем аномалии отделения понимается количественная оценка того, насколько поведение клиентов в отделении отличается от стандартного поведения клиентов в банке. Аномалии рассчитываются на основе сложных статистических алгоритмов с учетом всех сценариев, которые использует аналитик в модели анализа. В зависимости от полученных уровней аномалий отделениям и банку назначаются соответствующие риски.

Кроме вышеупомянутых функций, в продукте имеется мощный инструментарий менеджмента «Черных списков» и проверке по ним, визуализации связей клиентов, инструменты поиска единичных операций и моделей, средства обязательного финансового мониторинга.

Помимо мощного аналитического инструментария для конечного пользователя, серверная часть «AML Insighter» позволяет работать в режиме интеграции со многими источниками, т.е. может быть интегрирована с несколькими учетными системами. Основной ОДБ и карточной, к примеру.