Система фінансового моніторингу банку «AML Insighter»

Система фінансового моніторингу банку (САФМ) «AML Insighter» являє собою рішення для банківського сектора, що підтримує всі найважливіші складові процесу протидії відмиванню коштів (AML), мінімізації оподаткування та запобігання фінансування тероризму.

Система автоматизації фінансового моніторингу «AML Insighter» спрямована на реалізацію не тільки положень обов'язкового, а й внутрішнього фінансового моніторингу, та дозволяє вирішити ряд наступних завдань:

  • забезпечення дотримання регуляторних вимог ;
  • відбір і аналіз фінансових операцій
  • обов'язковий і внутрішній моніторинг клієнтів і транзакцій
  • реалізація політики «Знай свого клієнта» (KYC)
  • квартальний аналіз діяльності клієнтів і моніторинг підозрілої активності (на основі правил і скоринг (ризик) механізму)
  • призначення рівня ризику клієнта
  • призначення рівня ризику відділенню банку
  • призначення рівня ризику банку в цілому
  • менеджмент інцидентів
  • складання статистичних звітів

Основними функціями системи фінансового моніторингу є:

  • Створення правил відбору фінансових операцій підлягають обов'язковому та внутрішньому фінансовому моніторингу.
  • Відбір операцій і ведення реєстру проводиться шляхом запуску вибраної групи правил.
  • Файлообмін дозволяє в єдиному інтерфейсі бачити всі вихідні і вхідні файли та контролювати їх стан.
  • Управління клієнтами дозволяє отримувати вичерпну інформацію про клієнта з облікових систем, так і доповнювати новими даними, з широкими можливостями візуалізації взаємозв'язків клієнта на основі статичних зв'язків і операційної діяльності.
  • Квартальний аналіз діяльності клієнтів (дослідження діяльності клієнтів) реалізований на основі виконання керованої скорингової моделі, підсумком відпрацювання якої є виявлення клієнтів з підозрілою поведінкою.
  • Управління розслідуваннями інцидентів.
  • Ідентифікаційний моніторинг, що дозволяє знаходити аномалії в даних серед клієнтів, часто є афілійованими об'єктами або особами, що намагаються уникнути ідентифікації.
  • Здійснення перевірки інформації за внутрішніми «чорних списків» , а також даними, що надходять від уповноваженого органу (ДСФМУ), з використанням потужних імовірнісного і фонетичного алгоритмів.
  • Адміністрування системи (управління довідниками, користувачами і настройка констант необхідних для роботи системи).
  • Формування звітності (генерація анкет і реєстру операцій фінансового моніторингу , 200/201 форм звітності, файлів D0 / D1).

Як створюється правило для відбору операцій підлягають фінансовому моніторингу

Правила для відбору операцій створюються за допомогою конструктора. У конструкторі правил користувач налаштовує параметри (або комбінації) за якими він хоче щоб відбиралися операції і ознаки обов'язкового або внутрішнього фінмоніторингу, яким відповідає дане правило. Потім з пошукового інтерфейсу дане правило можна запустити і подивитися коректність відбору фінансових операцій. Якщо ж операції підлягають фінансовому моніторингу їх можна перенести в реєстр для подальшої обробки та відправки до уповноваженого органу. Приклад інтерфейсу нижче.

створення правила для відбору операцій підлягають обов'язковому та внутрішньому фінансовому моніторингу

Як працює скоринг клієнтів і призначення рівня ризику клієнта

Для встановлення рівня ризику клієнта щодо його причетності до відмивання коштів та фінансування тероризму в системі створюється скоринг модель. Скоринг модель включає в себе сегментацію клієнтів по їх типу, оборотам і т.д. накладену на сценарії підозрілих дій клієнта. Сценарії же створюються з попередньо встановлених шаблонів і налаштовуються під конкретну групу клієнтів. Рівень небезпеки (або підозрілості) при спрацьовуванні сценарію встановлюється балами. Якщо у клієнта спрацьовує підозрілий сценарій причетності його до відмивання грошових коштів або фінансуванню тероризму, клієнту додаються бали спрацював сценарію. В кінці процесу бали підсумовуються і ми отримуємо бальну оцінку рівня ризику клієнта, на основі якої і встановлюється рівень ризику клієнта в підозрі причетності до відмивання коштів. Приклад інтерфейсу нижче.

скоринг клієнтів для фінансового моніторингу

Архітектура системи

Система складається з сервера синхронізації даних з обліковими системами, бази даних, що містить необхідну інформацію для забезпечення процесу фінансового моніторингу, а так само робочого місця користувача САФМ.

Більш детальну інформацію про систему автоматизації фінансового моніторингу «AML Insighter» Ви зможете отримати з презентації, розташованої на нашому сайті, або звернувшись за вказаними на сайті контактам.

Презентацію в PDF форматі можна завантажити тут: Завантажити

Презентацію в PPS форматі можна завантажити тут: Завантажити